如何对银行账

银行对账是确保企业账目与银行账户余额一致性的重要步骤。以下是银行对账的基本步骤：

1. 银行对账期初录入 ：

出纳管理——银行对账——银行对账期初——选择科目确定——选取该银行账户的启用日期——输入单位日记账和银行对账单的“调整前余额”。

2. 银行对账单录入 ：

出纳管理——银行对账——银行对账单——选择科目——增加——录入银行对账单。

3. 银行对账 ：

自动对账 ：出纳——银行对账——选择要进行对账的银行科目、月份——确定，进入对账界面，左边为公司日记账，右边为银行对账单——对账——录入对账日期及对账条件——确定后进行自动银行对账。

手工对账 ：自动对账后，可进行手工调整（注意“对照”功能使用），双击标上两清标记，“检查”功能检查对账是否有错。

4. 余额调节表 ：

出纳——银行对账——余额调节表——选中查询的科目上——查看或双击该行——查看该银行账户的银行存款余额调节表——“详细”按钮显示详细情况。

5. 进行核销 ：

对账平衡后，可将这些已达账项取消，即进行核销。

注意事项 ：

在进行银行对账时，要确保银行账单的真实性，并注意银行流水账单和财务账单的统一性和一致性。

对账前一定要核对自己的账户信息是否齐全和正确，保护好个人银行账户信息，防止泄露和被他人盗用。

银行对账可以分为每日核对和定期核对两种方式。每日核对包括总分核对和账款核对，定期核对则包括使用丁种账页记载的账户，应按旬加计未销账的各笔金额与该科目总账余额核对相符等。

对账是银行相关法律的要求，是一种义务，并不给银行和企业双方带来收益，所以很多企业甚至银行对其都不太重视。

对账过程简单，基本上上个月的账公司都做好了，拿到对账单只需按照上面的截止日期，对比上面的数额和你账面上的数额，如果相符，在相符那一框打钩，盖上公章或者预留印鉴就行了。

请根据您的具体需求选择相应的对账步骤，并确保遵循正确的操作流程。

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